戴宗原是江州两院押牢节级，有道术神行法，将四片神行甲马拴在腿上，最快能日行八百里，人称神行太保。他与梁山泊军师吴用是至交好友。
宋江刺配江州时，途经梁山泊，被晁盖等人请上山寨。但他不肯留在梁山，执意前往江州。吴用只得修书一封，让宋江捎给戴宗，请戴宗对宋江多加照应。
宋江到江州牢城后，却不知戴宗住处，又无法入城寻找，便在上下打点时故意不送常例银给戴宗，激戴宗前来。戴宗果然亲自赶到牢城，向宋江索要常例银。宋江表明身份，并拿出吴用的书信。戴宗与宋江结为好友，后又将手下狱卒李逵引见给宋江。
宋江在浔阳楼醉酒题反诗，被通判黄文炳告发。知府蔡得章命戴宗召集兵吏，捉拿宋江归案。戴宗使用神行法，先行赶到牢城，指点宋江装疯脱罪，然后再回去与兵吏会合，一同捉拿宋江。但宋江却被黄文柄识破装疯，被打入死囚牢。蔡得章让戴宗送信到东京，向父亲蔡京请示宋江生死。戴宗并不知书信内容，还打算趁机到东京寻门路搭救宋江。
戴宗吩附李逵照顾宋江，随即出发赶赴东京。他途经梁山泊时，在朱贵的酒店用饭，结果被蒙汗药麻晕。朱贵搜出蔡得章的信件，得知宋江有难，便将戴宗弄醒，告知书信内容，请他上梁山商议对策。吴用决定将计就计，让戴宗前往济州，将萧让、金大坚骗上梁山，伪造蔡京回信，以搭救宋江。
戴宗赶回江州，将书信送呈蔡得章，但因图章上有纰漏，被黄文炳识破，对答时又露出马脚，被严刑拷打。他只得招认书信是由梁山伪造，但他只说自己是怕担罪责而隐瞒实情，对私通梁山之事坚决不肯招供。蔡得章将戴宗打入死囚来，决定以“私通梁山”之罪处斩宋江、戴宗。当案孔目与戴宗交好，故意找借口拖延行刑日期。
吴用在戴宗走后，才省觉书信有纰漏，但为时已晚。晁盖忙率花荣等十六位头领，连夜下山赶赴江州，刚好在行刑之日赶到。李逵在不知梁山方面行动的情况下，砍翻刽子手，与晁盖等人一同劫了法场，救出宋江、戴宗。揭阳镇的穆弘等九人也赶来相救，一行二十九人在白龙庙聚义。而后，梁山好汉大闹无为军，杀死黄文炳。戴宗便随宋江加入梁山。
宋江上山后，公孙胜以探母参师为名，返回家乡蓟州，从此一去不回。戴宗便扮作承局，去蓟州寻找公孙胜。他此行虽未找到公孙胜，却招纳到杨林、裴宣、邓飞、孟康四位好汉。三打祝家庄后，戴宗与林冲一同镇守山右旱寨。
高唐州之战时，梁山军被太守高廉的妖法击败。吴用便让戴宗再去蓟州寻取公孙胜，李逵也随同前往。戴宗途中利用神行法作弄了李逵一番，将李逵整治地服服帖帖。二人到蓟州后，机缘巧合遇到公孙胜的邻居，得知公孙胜居住在九宫县二仙山。
戴宗赶赴二仙山，在李逵的配合下，将公孙胜激出相见。但公孙胜却不肯出山。戴宗又去拜见其师罗真人，经过一番周折，终于将公孙胜请下二仙山。公孙胜以“五雷天罡正法”破了高廉的妖术，协助梁山军攻破高唐州。
宋江继任梁山寨主后，在忠义堂周围设立四旱寨。戴宗坐镇右军寨，居第三位。
一打大名府前，戴宗在北京散发无头单子，恐吓梁中书，使其不敢杀害卢俊义、石秀二人，为梁山出兵赢得了时间。
宋江患有背疮，张顺到建康府请得神医安道全。戴宗运起神行法，将安道全及时送到梁山，救了宋江一命。
梁山排座次时，戴宗排第二十位，星号天速星，担任山寨总探声息头领，被安排在忠义堂右一带房中。
两赢童贯时，戴宗在九宫八卦阵中护持中军，随侍宋江身侧。他手持鹅黄令字绣旗，负责飞报军情、调兵遣将等事务。
三败高俅后，戴宗与燕青结伴前往东京，用计救出被高俅软禁在府中的萧让、乐和。
梁山受招安后，戴宗随宋江南征北战，先后征讨辽国、河北田虎、淮西王庆、江南方腊。他虽从未斩将夺城，但却有传递军情、军令之功。
征讨田虎时，戴宗听闻敌将马灵也会神行法，便前去与其较量。但他刚行得十六七里时，马灵早已在二十余里之外。马灵归降后，将日行千里之法传授给戴宗。而在简本水浒中，戴宗还曾用神行法带同公孙胜前往二仙山，向罗真人求取降服乔道清之法。
江南平定后，戴宗作为幸存正将，被授为武节将军、兖州府都统制。他在受封众将中第一个纳还官诰，到泰安州岳庙陪堂出家，殷勤奉祀圣帝香火，数月后“大笑而终”。
宋江刺配江州时，途经梁山泊，被晁盖等人请上山寨。但他不肯留在梁山，执意前往江州。吴用只得修书一封，让宋江捎给戴宗，请戴宗对宋江多加照应。
宋江到江州牢城后，却不知戴宗住处，又无法入城寻找，便在上下打点时故意不送常例银给戴宗，激戴宗前来。戴宗果然亲自赶到牢城，向宋江索要常例银。宋江表明身份，并拿出吴用的书信。戴宗与宋江结为好友，后又将手下狱卒李逵引见给宋江。
宋江在浔阳楼醉酒题反诗，被通判黄文炳告发。知府蔡得章命戴宗召集兵吏，捉拿宋江归案。戴宗使用神行法，先行赶到牢城，指点宋江装疯脱罪，然后再回去与兵吏会合，一同捉拿宋江。但宋江却被黄文柄识破装疯，被打入死囚牢。蔡得章让戴宗送信到东京，向父亲蔡京请示宋江生死。戴宗并不知书信内容，还打算趁机到东京寻门路搭救宋江。
戴宗吩附李逵照顾宋江，随即出发赶赴东京。他途经梁山泊时，在朱贵的酒店用饭，结果被蒙汗药麻晕。朱贵搜出蔡得章的信件，得知宋江有难，便将戴宗弄醒，告知书信内容，请他上梁山商议对策。吴用决定将计就计，让戴宗前往济州，将萧让、金大坚骗上梁山，伪造蔡京回信，以搭救宋江。
戴宗赶回江州，将书信送呈蔡得章，但因图章上有纰漏，被黄文炳识破，对答时又露出马脚，被严刑拷打。他只得招认书信是由梁山伪造，但他只说自己是怕担罪责而隐瞒实情，对私通梁山之事坚决不肯招供。蔡得章将戴宗打入死囚来，决定以“私通梁山”之罪处斩宋江、戴宗。当案孔目与戴宗交好，故意找借口拖延行刑日期。
吴用在戴宗走后，才省觉书信有纰漏，但为时已晚。晁盖忙率花荣等十六位头领，连夜下山赶赴江州，刚好在行刑之日赶到。李逵在不知梁山方面行动的情况下，砍翻刽子手，与晁盖等人一同劫了法场，救出宋江、戴宗。揭阳镇的穆弘等九人也赶来相救，一行二十九人在白龙庙聚义。而后，梁山好汉大闹无为军，杀死黄文炳。戴宗便随宋江加入梁山。
宋江上山后，公孙胜以探母参师为名，返回家乡蓟州，从此一去不回。戴宗便扮作承局，去蓟州寻找公孙胜。他此行虽未找到公孙胜，却招纳到杨林、裴宣、邓飞、孟康四位好汉。三打祝家庄后，戴宗与林冲一同镇守山右旱寨。
高唐州之战时，梁山军被太守高廉的妖法击败。吴用便让戴宗再去蓟州寻取公孙胜，李逵也随同前往。戴宗途中利用神行法作弄了李逵一番，将李逵整治地服服帖帖。二人到蓟州后，机缘巧合遇到公孙胜的邻居，得知公孙胜居住在九宫县二仙山。
戴宗赶赴二仙山，在李逵的配合下，将公孙胜激出相见。但公孙胜却不肯出山。戴宗又去拜见其师罗真人，经过一番周折，终于将公孙胜请下二仙山。公孙胜以“五雷天罡正法”破了高廉的妖术，协助梁山军攻破高唐州。
宋江继任梁山寨主后，在忠义堂周围设立四旱寨。戴宗坐镇右军寨，居第三位。
一打大名府前，戴宗在北京散发无头单子，恐吓梁中书，使其不敢杀害卢俊义、石秀二人，为梁山出兵赢得了时间。
宋江患有背疮，张顺到建康府请得神医安道全。戴宗运起神行法，将安道全及时送到梁山，救了宋江一命。
梁山排座次时，戴宗排第二十位，星号天速星，担任山寨总探声息头领，被安排在忠义堂右一带房中。
两赢童贯时，戴宗在九宫八卦阵中护持中军，随侍宋江身侧。他手持鹅黄令字绣旗，负责飞报军情、调兵遣将等事务。
三败高俅后，戴宗与燕青结伴前往东京，用计救出被高俅软禁在府中的萧让、乐和。
梁山受招安后，戴宗随宋江南征北战，先后征讨辽国、河北田虎、淮西王庆、江南方腊。他虽从未斩将夺城，但却有传递军情、军令之功。
征讨田虎时，戴宗听闻敌将马灵也会神行法，便前去与其较量。但他刚行得十六七里时，马灵早已在二十余里之外。马灵归降后，将日行千里之法传授给戴宗。而在简本水浒中，戴宗还曾用神行法带同公孙胜前往二仙山，向罗真人求取降服乔道清之法。
江南平定后，戴宗作为幸存正将，被授为武节将军、兖州府都统制。他在受封众将中第一个纳还官诰，到泰安州岳庙陪堂出家，殷勤奉祀圣帝香火，数月后“大笑而终”。